Gestion financière

La gestion financière consiste à réaliser et gérer les allocations d’actifs au sein de différentes enveloppes multi-supports (PEA, compte titres, assurance-vie ou encore contrat de capitalisation par exemple).

CF Gestion Privée met son savoir-faire à votre service et vous accompagne pour diversifier vos investissements dans le cadre d’une gestion du patrimoine optimisée.

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  • Des recommandations d’investissement personnalisées
  • Des conseils et un suivi professionnel sur-mesure

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Pourquoi établir une stratégie d’investissements ?

Savoir comment investir et où placer son argent s’adresse à tout le monde et permet de répondre à un ou plusieurs objectifs de vie : préparer sa retraite, accéder à l’achat d’un bien immobilier, obtenir un complément de revenu, protéger ses proches, etc.

Une bonne gestion financière va permettre de valoriser le capital dont on dispose en optant pour des produits d’épargne et des supports d’investissements variés, afin de faire fructifier son argent et générer une plus-value sur le capital initial. Pour cela, il sera nécessaire de sélectionner différentes classes d’actifs (actions, obligations, trackers, opcvm, etc.).

Vous souhaitez faire fructifier votre épargne, optimiser votre fiscalité, développer votre patrimoine ? CF Gestion Privée vous accompagne pour définir des stratégies d’investissements personnalisées et adaptées à votre profil, votre mode de vie, et vos objectifs.

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Quels placements privilégier ?

Stratégie à court, moyen ou long terme, à risque ou modérée, de nombreuses possibilités d’investissements et placements financiers existent. Par exemple :

Diversifier et équilibrer ses placements financiers

Etablir une stratégie d’investissements basée sur une diversification financière alliant flexibilité et réactivité, permet de valoriser son épargne et d’augmenter le potentiel de rendement de ses placements. L’objectif ? Ne pas être dépendant d’une seule classe d’actifs et ainsi gérer plus efficacement les risques, au regard des fluctuations économiques.

Il est également nécessaire de veiller à ce que la composition du portefeuille soit bien équilibrée, selon le profil de risque de l’épargnant et son horizon de placement.

Comment faire ?

Plusieurs paramètres entrent en jeu pour établir une stratégie d’investissement et choisir le mode de détention des actifs.

Préalablement à toute préconisation d’allocations, il est nécessaire d’établir le profil investisseur (défensif, équilibré ou dynamique) et d’analyser la situation personnelle (capacité d’épargne, disponibilité des fonds, sensibilité à la finance durable, etc.). Il sera également important d’évaluer le rendement espéré par rapport au risque et de définir l’horizon d’investissement.

Pour établir la bonne allocation, une maîtrise des acteurs et des marchés financiers est fondamentale. La gestion d’actifs demande rigueur, réactivité et une forte adaptabilité aux évolutions. Il convient d’être accompagné par des professionnels de la gestion du patrimoine, capables de vous aiguiller sur la composition d’un portefeuille équilibré, diversifié et 100% personnalisé selon votre profil, et de vous fournir un suivi performant.

CF Gestion Privée vous accompagne pour déterminer une enveloppe d’investissements en cohérence avec votre budget. En cours de vie, votre conseiller veillera à réactualiser votre profil investisseur et vos objectifs patrimoniaux, afin de s’assurer que l’allocation initialement proposée corresponde toujours à vos besoins.

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Notre accompagnement en gestion financière

Notre mission consiste à vous accompagner dans la ventilation de vos avoirs au sein des différents supports. Vos investissements feront l’objet d’un suivi régulier et personnalisé par nos conseillers, qui vous accompagnerons au cours du temps lors de toutes opportunités d’arbitrages.

L’arbitrage permet de réorienter en cours de vie, toute ou partie des investissements vers un ou plusieurs autres supports. Nous vous recommanderons ces opérations, au regard des évolutions des marchés financiers, ou de votre situation personnelle et patrimoniale.

Faire appel à CF Gestion Privée c’est bénéficier d’un cabinet objectif dans son conseil et dans les solutions proposées. En effet, le fait d’avoir une ouverture au marché nous permet de sélectionner les produits les plus en adéquation avec votre profil et vos objectifs.

 

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