Lors d’un départ en retraite, lors d’un évènement familial (maladie, divorce..), ou tout simplement dans votre vie courante, vous pouvez être amenés à revoir vos sources de revenus. De nombreux placements peuvent répondre à cet objectif mais ils ne bénéficient pas tous à la même fiscalité et ne sont peut-être pas adaptés à votre situation.

En effet, selon les contrats et l’orientation de vos investissements, percevoir des revenus peut se faire sous diverses formes :

  • retraits réguliers sur un contrat d’assurance vie,
  • mise en rente d’un contrat de prévoyance ou retraite,
  • revenus mobiliers,
  • revenus fonciers…

Face à l’évolution permanente des produits financiers et leur grande diversité, le Conseiller en Gestion de Patrimoine devient un acteur majeur incontournable pour faire avec vous les bons choix, à chaque étape de votre vie.


Assurance vie

L’assurance vie est un outil d’épargne et de gestion patrimoniale simple, souple et fiscalement avantageux.

Les principaux avantages :

  •  Adhésion simple ou en co souscription,
  •  Rémunération annuelle des fonds en euros,
  •  Choix du et des bénéficiaires,
  •  Nombreuses options de gestion proposées (suivi des plus ou moins values…).
  •  Versement à tout moment,
  • Épargne régulière possible,
  • Retrait programmé possible,
  • Disponibilité des capitaux,
  • Large choix d’unités de compte.
Fiscalité
  • La fiscalité en cas de vie  s’applique sur les intérêts et selon l’âge du contrat.
  • La fiscalité en cas de décès est attrayante car les capitaux sont soumis aux droits de succession selon les articles 990I et 757 B du Code Général des Impôts.

Nos partenaires

Immobilier

L’immobilier est une classe d’actifs incontournable dans un patrimoine. Il bénéficie de l’effet de levier du crédit, que ce soit pour :

  • une résidence principale ou secondaire,
  • un immobilier défiscalisant,
  • un immobilier de rendement,
  • une location meublée (ex : Ehpad).

L’immobilier reste un support de création patrimoniale et une source d’investissement familial, qu’il convient d’adapter à chacun d’entre nous.

Nous sélectionnons en toute objectivité une gamme complète de solutions et privilégions la qualité de signature de nos partenaires, pour répondre au mieux à la particularité de cette classe d’actifs : sa gestion sur le long terme.