Conseil en gestion de patrimoine

Vous souhaitez construire, valoriser et transmettre votre patrimoine ?
Vous avez besoin de conseils pour optimiser votre fiscalité et valoriser votre épargne ?
CFGP, cabinet de proximité, vous accompagne dans vos projets et à chaque étape de votre vie.

Vos projets

Céder mon entreprise

Fidéliser ses salariés

Investir dans l'immobilier

Préparer ma retraite

Protéger mes proches

Réduire mes impôts

Transmettre mon patrimoine

Valoriser mon épargne

Céder mon entreprise

De nombreux évènements peuvent être à l’origine de la cession ou de la transmission d’une entreprise. On peut retrouver notamment la cessation de l’activité, le départ à la retraite, la donation de l’entreprise, ou malheureusement le décès du chef d’entreprise.

Fidéliser ses salariés

Fidéliser ses salariés constitue un enjeu économique nécessaire aujourd’hui pour tout chef d’entreprise. La rotation, de plus en plus récurrente, du personnel peut impacter la situation financière de l’entreprise. Il devient alors nécessaire de mettre en œuvre de bonnes pratiques pour fidéliser ses salariés.

Investir dans l'immobilier

L’immobilier constitue l’investissement préféré des français. La constitution d’un patrimoine immobilier se caractérise par l’acquisition d’un bien à usage d’habitation ou à usage locatif afin de percevoir des revenus.

Préparer ma retraite

Les mutations constantes du système de retraite français laissent entrevoir un avenir incertain. En effet, il est aujourd’hui difficile d’anticiper ses revenus futurs. Une étude au côté de nos experts vous permettra d’obtenir une projection de votre situation financière, lors de votre départ à la retraite et ainsi anticiper vos baisses de revenus.

Protéger mes proches

La protection de ses proches est un processus d’anticipation. Il s’agit d’organiser son patrimoine afin de se prémunir des risques de la vie. Plusieurs mécanismes peuvent être mis en place afin de pallier leur imprévisibilité, ainsi que leurs conséquences financières, souvent redoutables pour vous et vos proches.

Réduire mes impôts

La bonne gestion de votre patrimoine est subordonnée à une bonne maîtrise de votre fiscalité. La Loi de Finance pour 2020 a intégré la baisse d’impôt annoncée par le gouvernement, laquelle s’est caractérisée par la mise en place du nouveau barème d’imposition. Ces nouvelles dispositions ont vocation à alléger l’effort fiscal.

Transmettre mon patrimoine

La transmission du patrimoine constitue une opération complexe. Il est devenu nécessaire, aujourd’hui, de se faire accompagner par des professionnels, tels que des conseillers en gestion de patrimoine, afin d’optimiser votre transmission.

Valoriser mon épargne

Valoriser votre épargne signifie rechercher les moyens de la faire fructifier. Nous établirons ensemble votre budget afin de distinguer votre épargne de précaution. Dans cette optique, la définition de vos objectifs permettra de déterminer votre horizon de placement, à court, moyen, ou long terme.

Notre mode de fonctionnement

Avec vous à chaque étape de la vie

Étape 1
1^er rendez-vous gratuit
Ce premier rendez-vous d’information nous permettra d’échanger et de créer une première relation de confiance, ensemble, afin de définir vos objectifs.
Étape 2
Étude personnalisée
Suite à cette première rencontre, nous réalisons une étude optimisée, confidentielle et en respect avec la réglementation RGPD. Celle-ci nous permettra de définir et de valider vos projets, les modalités et la rémunération de notre mission.
Étape 3
Proposition sur-mesure

Nous vous présentons l’étude réalisée de votre situation. Ainsi, nous vous faisons des recommandations adaptées et personnalisées.
Étape 4
Un suivi en continu
Nous vous suivons dans vos démarches et vous accompagnons dans la durée. Notre équipe reste à votre écoute pour tous vos besoins et interrogations.

Plus de détails

Nos expertises

Assurance vie

Conseil en stratégie patrimoniale

Défiscalisation

Family Office

Gestion financière

Immobilier

Prévoyance, mutuelle santé

Retraite

Assurance vie

Dispositif d’épargne préféré des français, le contrat d’assurance-vie est un formidable moyen de valorisation de son capital et d’optimisation de sa transmission. Juridiquement, l’assurance-vie est le contrat par lequel, en contrepartie de primes, l'assureur s'engage à verser un capital au souscripteur en cas de vie, ou au tiers par lui désigné en cas de décès. Le contrat d’assurance-vie est une enveloppe fiscale soumise aux dispositions du Code civil, du Code des assurances et du Code général des impôts.

Conseil en stratégie patrimoniale

Notre cabinet CFGP dispose d’une équipe d’ingénierie patrimoniale, experte en droit de la famille et des successions, en fiscalité et en social, pour vous conseiller, dans vos opérations de gestion, d’optimisation, de restructuration ou de cession d’actifs.

Défiscalisation

La défiscalisation répond à deux problématiques majeures : diminuer ou optimiser votre fiscalité actuelle et pptimiser la perception de revenus complémentaires.

Family Office

Le « Family Office » désigne une équipe de professionnels chargée de préserver et développer le patrimoine familial de ses clients, mais également d’apporter une assistance dans sa gestion courante. Notre cabinet CFGP met à votre disposition une équipe d’ingénierie patrimoniale, experte en droit de la famille et des successions, en fiscalité et en social, afin de vous accompagner sur le long terme, dans la gestion quotidienne de votre patrimoine.

Gestion financière

La gestion financière consiste à réaliser et gérer vos allocations d’actifs, au sein de différentes enveloppes « multi-supports ». Grâce aux outils de multi-gestions, nous établirons une stratégie d’investissements basée sur une diversification financière alliant flexibilité et réactivité, dont l’objectif est de valoriser votre épargne par la sélection de différents types d’actifs.

Immobilier

L’investissement dans l’immobilier locatif consiste à acheter un logement en vue de le louer. Il peut être rentable à condition de bien choisir son investissement et de bien tenir compte de la fiscalité. Un accompagnement dans la détermination du type de location est de ce fait recommandé.

Prévoyance, mutuelle santé

La Prévoyance regroupe l’ensemble des garanties dont bénéficient ses adhérents et leurs ayants-droit en complément des prestations servies par leur régime obligatoire, en couverture des risques liés à l’intégrité physique (maladie, accident), ayant pour conséquence une incapacité de travail, une invalidité ou un décès.

Retraite

Il existe en France deux régimes de retraites obligatoires : le régime de base et les régimes complémentaires AGIRC & ARRCO. L’âge légal de départ à la retraite est fixé à 62 ans. Cependant pour bénéficier d’une retraite à taux plein, il est nécessaire de travailler un nombre minimum de trimestres, variant en fonction de l’année de naissance. À compter du 1 janvier 1973, pour bénéficier du taux plein, il faut avoir cumulé 172 trimestres.

Témoignages

À l’écoute de nos clients

Depuis 10 ans, CFGP s’occupe de notre patrimoine et nous sommes très satisfait des différentes opérations réalisées.

Véronique L.

J’apprécie ce cabinet pour l’ensemble de ses conseils.

Maëlle L.

Mr Andrieu, toujours de bons conseils, avec le soucis de la satisfaction de ses clients.

Thierry V.

Cabinet très agréable et professionnel. Conseils pertinents et réguliers.

Pat P.

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