Transmettre mon patrimoine

La transmission du patrimoine constitue une opération complexe.

Transmettre mon patrimoine

Il est devenu nécessaire, aujourd’hui, de se faire accompagner par des professionnels, tels que des conseillers en gestion de patrimoine, afin d’optimiser votre transmission.

Envisager la transmission de son patrimoine doit fait l’objet d’une anticipation, réalisable à tout âge.

Un bilan patrimonial sera établi pour déterminer votre situation patrimoniale, en vue de choisir les stratégies les plus adaptées, en totale adéquation avec vos objectifs.

En effet, selon votre composition familiale et la typologie de votre patrimoine, différentes préconisations peuvent être envisagées.

Notre objectif est de répondre à vos problématiques. A titre d’exemple :

  • Quelles sont les conséquences d’un décès?
  • Quels sont les droits à payer lors de l’ouverture de la succession et comment les minorer ?
  • Quelles sont les opérations possibles pour anticiper ma succession ?
  • Comment protéger mes proches (conjoint, partenaire pacsé, concubin, enfants) ?

Nous vous accompagnerons à travers différentes stratégies :

  • L’aménagement de votre situation familiale (régime matrimonial, pacs …)
  • La transmission anticipée de votre patrimoine par des donations
  • La création d’une société civile
  • La réalisation de donations ou d’acquisitions en démembrement de propriété (usufruit/nue-propriété)
  • La rédaction d’un testament

La souscription de contrats d’assurance-vie ou de contrats de capitalisation pourra également se révéler opportune. En effet, ces investissements financiers bénéficient d’un cadre fiscal particulièrement attractif en cas de décès.

Cas client

Monsieur et Madame ROGIER respectivement âgés de 58 et 56 ans. Nous avons deux enfants et un patrimoine évalué à 1 000 000 €, composé de biens immobiliers et de liquidités.  Nous souhaitons estimer le montant des droits à payer en cas de décès.  Notre conseiller CFGP nous a accompagné dans l’optimisation et l’anticipation de la transmission de notre patrimoine.