Vous souhaitez faire fructifier votre épargne, optimiser votre fiscalité, développer votre patrimoine ? CF Gestion Privée vous accompagne pour définir des stratégies d’investissements personnalisées et adaptées à votre profil, votre mode de vie, et vos objectifs.
Définir son profil d’investisseur
Pour choisir quels sont les meilleurs placements financiers pour vous, il faut commencer par définir son profil d’investisseur : quel montant des liquidités placer ? Quel attrait pour le risque ? Quel rendement cible ? La durée d’investissement ? La disponibilité des fonds doit-elle être facile et rapide, ou au contraire, les fonds investis peuvent-ils être mobilisés durant des années ? Quelle sensibilité à la finance durable pour une prise en compte des considérations et préférences ESG ?
Enfin, si les objectifs visés (préparer sa retraite, développer son patrimoine, réduire ses impôts, etc.) peuvent différer selon les profils, il est nécessaire d’avoir une approche 360° pour une gestion du patrimoine optimisée.
Évaluer le rendement espéré vs le risque
En règle générale, plus le rendement sera conséquent et rapide, plus le risque sera important. C’est notamment le cas des placements en Bourse, ou encore des cryptomonnaies (bitcoin, etc.). En revanche, placer son argent en bourse est une voie qui s’avère compliquée et imprévisible – recommandée dans peu de cas. A l’inverse, parmi les placements financiers les plus sécuritaires, on retrouve les livrets bancaires comme le livret A, mais qui en revanche présentent des rendements peu intéressants pour faire fructifier son argent.
Enfin, il existe une riche palette de placements financiers présentant à la fois un rendement intéressant et des risques modérés (comme l’assurance-vie ou le contrat de capitalisation) ; chacun d’eux étant adapté à un objectif et horizon particulier. Il est bon de noter, que la notion de risque se trouve pondérée lorsque l’horizon de placement est à long terme : les éventuelles moins-values pouvant être plus facilement compensées par les plus-values.